2016年8月28日中午，家住南湖区的刘女士接到电话，对方自称是嘉兴市公安局的工作人员，询问刘女士是否丢过身份证，并告知刘女士目前正涉及一个非法洗钱案件……

　　此时此刻，刘女士怎么也想不到，自己正被一个庞大的骗局笼罩着，更令她想不到的是，在这之后的一个月里，她竟然累计被骗走了670余万元。

　　近日，南湖区人民法院公开开庭审理了这起特大电信诈骗案。

　　据悉，诈骗团伙共23人，落脚于菲律宾市郊偏僻处的一幢别墅里，两个月共诈骗750余万元。法庭上，他们声泪俱下，表示后悔不已。

　　讲述

　　“当时真的慌了手脚”

　　那天中午，我接到了自称是公安人员的电话，对方问我最近有没有丢身份证，正巧我的身份证确实丢了，我就告诉对方丢了。于是对方告诉我，目前我的身份证被不法分子利用了，并涉及一个案件，这个案件正在上海嘉定公安局处理。

　　其实我一开始是不相信的，但是对方把上海嘉定公安局刑侦队的电话告诉我了，说让我自己联系，我也打114查询了，发现号码确实是上海嘉定公安局刑侦队的电话，于是我就打过去了。

　　接电话的是“贺警官”，他告诉我，有人用我的身份信息在上海农业银行开户，利用这个账户洗钱，当时一听“洗钱”我就慌了，但后来“贺警官”告诉我，他们正在侦查此案，也知道我是无辜的，只要我配合他们调查，就不会受到牵连。

　　于是我按照对方的“指示”，去附近酒店开了一个房间并用新买的手机和手机卡联系“贺警官”，“贺警官”告诉我，这起案件是国家最高级别的保密案件，地方上的公安机关不清楚，上海检察院已经发出逮捕令了，让我千万不要告诉别人。后来，对方又将电话转给一个自称上海检察院名叫杨建杰的人，这个叫做杨建杰的人把最高人民检察院的网址发给我，我一打开，通缉令上显示的竟然是我的照片，当时我就吓坏了。

　　那个时候我的心理防线算是彻底崩溃了，他们说什么，我就做什么，完全没有经过思考，我当时心里想的是，总之我没有做违法的事，只要配合检察机关把事情查清楚就好了。

　　我一共有12张银行卡，卡内共有150万元左右的理财产品，他们让我把未办理网银的银行卡都去办理个优盾，并让我把限额提高，并于每天早上8点、中午12点和晚上8点向他们“安全汇报”。

　　他们告诉我，这起案件涉案金额216万元，让我交纳双倍保证金到安全账户，于是我就将银行卡内的150万元左右的理财产品全部赎回，还向亲朋好友借了300多万元，甚至将自己的房子抵押给了典当行，抵押得款148万元，前前后后全交了保证金。

　　一直到去年9月30日，我把最后一笔保证金21.6万元打进对方账户时，当时心里真的很慌，总觉得这事情没有个头，于是我才和我老公、朋友说起这事，他们都说我被骗了，让我赶紧报警。

　　揭秘

　　流水线分工合作

　　一切按照剧本走

　　一个月内，刘女士被骗670余万元，这只是一起个案，除了刘女士外，还有很多受害人被诈骗，金额不等。

　　检察机关起诉称，该诈骗团伙共23人，2个月内共诈骗750余万元。

　　记者在法庭上了解到，该诈骗团伙的窝点位于菲律宾偏远郊区的一处别墅，组织者会拟定一份剧本，上面详细讲述如何骗取受害者信任，并要求诈骗分子流水线分工合作，一切按照剧本走，新人则必须反复操练话术，熟悉后才能上岗。

　　“因为初来乍到，我们被分到了‘一线’，负责询问对方是否丢失过身份证或者手机卡之类的。不管对方回答有还是没有，我都会说，你的身份证被别人冒用了，现在涉嫌洗钱或者别的什么犯罪。大多数人的第一反应是有点蒙，但这时还未必信任我们。于是，我们会让对方通过114查询某某公安局刑侦大队的办公电话。如果对方上钩，接下来，就由‘二线’的人冒充刑侦大队的民警与其联系。必要的时候，还会安排‘三线’人员介入，也就是冒充检察官的人。”被告人李某在法庭上供述。

　　据李某供述，通常情况下，“二线”人员会告知受害人，此类案件高度机密，绝不能随意乱说，就算是家人也不能讲。出于安全考虑，要另外买个手机，重新办一张卡，而且每天都要向他们报告一次平安。“为了让受害人确信无疑，我们还会要求他们卸载电脑上的杀毒软件之后，进入指定的网页，里面会弹出有受害人头像的通缉令。这一招，可以说是‘必杀技’！”被告人李某表示，一般“二线”人员出马，受害人就已经开始被“洗脑”了。

　　记者在法庭上了解到，被告人的惯用手法就是“清查”，要求受害者把银行卡全部开通网银，然后插上U盾进行操作，将钱转入所谓“安全账户”。“我们会让受害人把电脑屏幕遮挡住，因为一旦看见的话很容易发现这其实是在转账。遮挡的理由话术上有，‘清查时电脑里都是机密信息，绝对不能看！’”李某对诈骗的过程供认不讳。

　　坦白

　　被骗加入团伙后“难回头”

　　法庭上，不少被告人声泪俱下，他们称是被组织者以“出国务工”为名骗来的。

　　“被告人李某，你是怎么想到去菲律宾的？”审判长问道。

　　“我当时在家待业，说有一个到菲律宾工作的机会，底薪5000元，多劳多得。于是就和男友还有几位朋友一起去了，当时并不知道是去诈骗的。”李某表示。

　　和李某一样，被告人胥某也是在不知情的状况中，踏上了这条不归路。“去年6月，我去广东惠州探望表哥时，认识了他的朋友吴某，吴某刚从国外回来，发了点财，言语间十分得意地透漏‘在菲律宾捞捞偏门，钱好赚，还没有风险’！”于是，胥某和表哥王某经不住诱惑跟着吴某踏上了这条出国谋财之路。

　　多名被告人当庭表示，有专人给他们办理护照、订好机票，到达“窝点”后，他们的护照、身份证等都被收走，且要求不能离开别墅，“日常作息也有规章制度，每天早上8点上班，下午4点下班，晚上11点必须睡觉，不能大声喧哗，不能走出别墅等，时刻有人盯着我们，就连和家人打电话也会被盯着，后来才觉得我们遭到了软禁。”胥某当庭表示。

　　虽然遭到软禁，可是在金钱的诱惑下，不少被告人表示难回头，“一开始，我们想挣回机票钱就回国，可一上手，就难回头了，因为钱太好挣了。每月5000元保底工资，如果骗到钱，就可以提成5%到8%，日常生活还有两个菲佣照顾。”胥某供述。

　　被告人胥某在法庭上坦白：“现在回头想想，当时真是被钱冲昏了头脑，其实这些钱，我努力工作一年也能攒下来，而我却用这样肮脏的手段毁掉别人家庭。”

　　当天的庭审中，所有被告人全部认罪，由于本案被告人较多，案件持续审理了两天，该案将择期宣判。