你借800元,还我一套别墅!浙江史上最大“套路贷”团伙主犯受审
2019-06-05 09:35:16
来源: 中国台州网-台州晚报 李洁 王佳飞

  他们利用网络平台实施“套路贷”敲诈勒索,打的如意算盘是“你借800元,还我一套别墅”,如果不还钱就“呼死你”……全国各地的受害人有数千人,涉案金额达上亿元。这就是震惊全国的“4·26特大网络套路贷”案件,也是迄今为止浙江省破获的最大“套路贷”案。

  6月4日上午,温岭法院依法对“4·26特大网络套路贷”主犯吴永杰进行一审公开开庭审理。

  朋友圈低端、手机关机多,不放款

  “女客户比男客户更诚信;未成年人和老年人不放款,三十几岁的最好;半年内,手机两次关机超过三天的,不放款;与父母间联系少,不孝顺的人大多不诚信;淘宝消费越高,信用越好;微信朋友圈内容低端,不放款……”

  30岁的吴永杰身材清瘦,穿着一袭黑衣,正讲述着如何通过身份信息、通话记录、支付宝、资产审核、视频认证等五个维度筛选贷款客户。然而,他所站的地方,不是培训讲台,而是温岭市人民法院的被告席。

  吴永杰是福建人,本科学历。作为“4·26特大网络套路贷”主犯,他显得很冷静,在回答审判长的提问时,声音也是低沉有力。

  他称自己在行业内“有口碑”。他的网贷团队收取20%-30%的周利息,他却说:“利息有高低,一瓶水在超市卖1元,在沙漠就可以卖到3元。”

  在法庭上,吴永杰还辩解称:“我跟他们说,不能PS裸照。”

  为什么?

  “因为这样不文明。”吴永杰答。

  旁听席上,母亲不断地抽泣,吴永杰不时回头微笑,仿佛是在安抚她。

  单飞后,他掌舵13家网贷团队

  公诉机关指控称,2017年8月,吴永杰与人创办了福建省龙腾肆海信息服务有限公司,统领发展了合众、天行等多支二级团队用以实施以网络放贷为名的违法犯罪活动,采取威胁、骚扰等手段强行催收贷款,攫取高额利息及其他非法利益。

  半年后,吴永杰“单飞”,成立了包括龙腾小贷、九洲金融等13支网络金融放贷团队,持有其中龙腾小贷、前海金服等8支团队100%的股份。他制定了公司的规章制度,确定各部门的分工,还招聘总经理、人事、技术、财务等人员。

  在犯罪实施的过程中,各部门人员各司其职,由审核员从中介等处获取被害人信息进行核实筛选,收集被害人通讯录等信息,后将被害人名单转交给财务工作人员。财务工作人员通过数字合同、借贷宝等网络借贷平台,骗取被害人签订虚假借款金额、借款利息、逾期后果等内容的借款合同。

  “如果借条写1000元,借款人实际拿到手就750元,这也就是俗称的‘砍头息’。”庭审中,吴永杰举了个例子。

  随后,他们制作虚假的银行流水账,在被害人借款逾期后,通过电话、短信“轰炸”、群发被害人借款信息、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等“软暴力”,对被害人或其亲友施压滋扰威胁,迫使被害人支付高额利息、续期费、逾期费等。

  期间,吴永杰带领他的团队敲诈勒索金额达773万余元。

  团伙已有151人被判决

  2018年4月26日,温岭公安接到市民小林报警,称其落入“套路贷”,已经走投无路。小林从网络借贷公司借了1500元,实际到账1100元,借款期限是5天。5天后,小林还不出这笔钱,网络平台就向他推荐另外一家平台,采用拆东墙补西墙的方法平账,一个月后,小林已经向60多家网络平台贷款,债务虚高至数十万元。为了追债,网贷公司不择手段:使用“呼死你”软件,骚扰小林通讯录内人员;PS小林的头像,向其推送“因欠款需招嫖还账”恐吓信息,并扬言要发布到网上。

  接警后,温岭公安于2018年4月26日成立专案组,并于同年6月1日,抓获了涉嫌诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事犯罪的246人。至此,浙江史上最大“套路贷”案告破。

  公诉机关认为,吴永杰以非法占有为目的,与人结伙,采取威胁、要挟的方法,强行索要他人财物,数额特别巨大,应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。吴永杰伙同他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织,系恶势力犯罪集团。

  庭审中,吴永杰详细介绍了借款的四大环节,对公诉机关指控的罪名有异议,认为自己的行为只能构成了寻衅滋事罪;他成立公司的目的不是为了犯罪;自己不是犯罪集团的主犯,只是普通的共同犯罪等。

  鉴于案件复杂,法院将择日宣判。

  截至日前,该犯罪团伙已有151人被判决,其中38人被判处有期徒刑五年以上。


标签:4 ·;敲诈勒索;套路;被害人;网络平台;套路贷;网络;放款;朋友圈;低端
编辑:江小来
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你借800元,还我一套别墅!浙江史上最大“套路贷”团伙主犯受审
2019-06-05 09:35:16 来源: 中国台州网-台州晚报 李洁 王佳飞

  他们利用网络平台实施“套路贷”敲诈勒索,打的如意算盘是“你借800元,还我一套别墅”,如果不还钱就“呼死你”……全国各地的受害人有数千人,涉案金额达上亿元。这就是震惊全国的“4·26特大网络套路贷”案件,也是迄今为止浙江省破获的最大“套路贷”案。

  6月4日上午,温岭法院依法对“4·26特大网络套路贷”主犯吴永杰进行一审公开开庭审理。

  朋友圈低端、手机关机多,不放款

  “女客户比男客户更诚信;未成年人和老年人不放款,三十几岁的最好;半年内,手机两次关机超过三天的,不放款;与父母间联系少,不孝顺的人大多不诚信;淘宝消费越高,信用越好;微信朋友圈内容低端,不放款……”

  30岁的吴永杰身材清瘦,穿着一袭黑衣,正讲述着如何通过身份信息、通话记录、支付宝、资产审核、视频认证等五个维度筛选贷款客户。然而,他所站的地方,不是培训讲台,而是温岭市人民法院的被告席。

  吴永杰是福建人,本科学历。作为“4·26特大网络套路贷”主犯,他显得很冷静,在回答审判长的提问时,声音也是低沉有力。

  他称自己在行业内“有口碑”。他的网贷团队收取20%-30%的周利息,他却说:“利息有高低,一瓶水在超市卖1元,在沙漠就可以卖到3元。”

  在法庭上,吴永杰还辩解称:“我跟他们说,不能PS裸照。”

  为什么?

  “因为这样不文明。”吴永杰答。

  旁听席上,母亲不断地抽泣,吴永杰不时回头微笑,仿佛是在安抚她。

  单飞后,他掌舵13家网贷团队

  公诉机关指控称,2017年8月,吴永杰与人创办了福建省龙腾肆海信息服务有限公司,统领发展了合众、天行等多支二级团队用以实施以网络放贷为名的违法犯罪活动,采取威胁、骚扰等手段强行催收贷款,攫取高额利息及其他非法利益。

  半年后,吴永杰“单飞”,成立了包括龙腾小贷、九洲金融等13支网络金融放贷团队,持有其中龙腾小贷、前海金服等8支团队100%的股份。他制定了公司的规章制度,确定各部门的分工,还招聘总经理、人事、技术、财务等人员。

  在犯罪实施的过程中,各部门人员各司其职,由审核员从中介等处获取被害人信息进行核实筛选,收集被害人通讯录等信息,后将被害人名单转交给财务工作人员。财务工作人员通过数字合同、借贷宝等网络借贷平台,骗取被害人签订虚假借款金额、借款利息、逾期后果等内容的借款合同。

  “如果借条写1000元,借款人实际拿到手就750元,这也就是俗称的‘砍头息’。”庭审中,吴永杰举了个例子。

  随后,他们制作虚假的银行流水账,在被害人借款逾期后,通过电话、短信“轰炸”、群发被害人借款信息、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等“软暴力”,对被害人或其亲友施压滋扰威胁,迫使被害人支付高额利息、续期费、逾期费等。

  期间,吴永杰带领他的团队敲诈勒索金额达773万余元。

  团伙已有151人被判决

  2018年4月26日,温岭公安接到市民小林报警,称其落入“套路贷”,已经走投无路。小林从网络借贷公司借了1500元,实际到账1100元,借款期限是5天。5天后,小林还不出这笔钱,网络平台就向他推荐另外一家平台,采用拆东墙补西墙的方法平账,一个月后,小林已经向60多家网络平台贷款,债务虚高至数十万元。为了追债,网贷公司不择手段:使用“呼死你”软件,骚扰小林通讯录内人员;PS小林的头像,向其推送“因欠款需招嫖还账”恐吓信息,并扬言要发布到网上。

  接警后,温岭公安于2018年4月26日成立专案组,并于同年6月1日,抓获了涉嫌诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事犯罪的246人。至此,浙江史上最大“套路贷”案告破。

  公诉机关认为,吴永杰以非法占有为目的,与人结伙,采取威胁、要挟的方法,强行索要他人财物,数额特别巨大,应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。吴永杰伙同他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织,系恶势力犯罪集团。

  庭审中,吴永杰详细介绍了借款的四大环节,对公诉机关指控的罪名有异议,认为自己的行为只能构成了寻衅滋事罪;他成立公司的目的不是为了犯罪;自己不是犯罪集团的主犯,只是普通的共同犯罪等。

  鉴于案件复杂,法院将择日宣判。

  截至日前,该犯罪团伙已有151人被判决,其中38人被判处有期徒刑五年以上。


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编辑: 江小来
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