成功堵截两起电信诈骗案 稠州银行筑牢“最后一道防线”

　　浙江在线1月27日讯 近些年电信诈骗的案例不断涌现，尤其女士以及老年人，更是成为了犯罪分子的主要诈骗对象。近日，浙江稠州商业银行就遇到了两起电信诈骗事件，成功为客户避免损失。

　　客户张女士，1月18日到稠州银行丽水遂昌支行营业大厅办理业务，要求将定期存款提前支取再加上手头现金共计20万元汇到某信用社账户。当银行工作人员询问其汇款用途、是否认识对方等信息时，张女士表示此次汇款是经朋友介绍用来投资，可获得高额利息回报，这一情况引起了网点工作人员的注意，随后稠州银行丽水遂昌支行营业经理将客户带到洽淡区进一步沟通，同时通知管户客户经理到场处理。

　　经了解，张女士准备投资的这家公司注册地和经营地在衢州市，收款账户为陌生个人账户，也没有经过实地查看公司资质与实际情况，疑似投资诈骗。营业经理和管户客户经理将当前电信诈骗的手段和严竣形势以及可疑点告知客户，并联系当地公安反诈中心。在多番劝导下，张女士意识到该笔投资确实存在风险，放弃汇款。

　　无独有偶，1月6日下午，稠州银行金华兰溪云山支行成功堵截一笔可疑汇款案件，为客户挽回经济损失1万余元。

　　当日14:00左右，客户章老先生要求办理转账汇款业务。支行大堂经理询问转账原因时，章老先生含糊其辞，表示要从贵州进货买酒。

　　由于近期电信诈骗案件高发，大堂经理不放心老人，经过再三询问，发现章老先生与对方之间的聊天过程，涉及是否开通过手机银行或网银、股票讲课、各种链接等敏感内容。通过“企查查”确认，该公司刚成立不久，风险系数较高，大堂经理与营业经理立即劝导章老先生不要汇款，并迅速联系兰溪市公安局说明情况。经过警方及稠州银行金华兰溪云山支行工作人员的耐心劝导，客户最终放弃汇款，成功挽回经济损失10007元。

　　临近年关，电信诈骗案件屡见不鲜，案件形式多样，手段不断翻新。浙江稠州商业银行员工持续提高风险责任意识，积极做好防范提醒，尽力劝阻，避免客户上当受骗，充分发挥银行在诈骗防范中最后防线作用，为客户的财产安全保驾护航。